與市場大部分被動型基金相同,公務人員公積金制度的被動型環球股票投資基金 「安碩環球已發展國家股票指數基金 – 機構累積類別」存在買/賣差價,其目的為透過用者自付的原則,由投資者自行支付有關基金因其認購/贖回所產生的交易成本,從而保障基金內的其他投資者。
現時有關基金的買/賣差價理論上限分別為0.06%/0.02%#,即其認購價/贖回價是在單位資產淨值的基礎上增加/扣除相關比率後計得。舉例:基金於某一交易日的單位資產淨值為USD10,則當日其最高理論認購價/贖回價分別為USD10.006/USD9.998*。
# 自2023年5月18日起,基金買/賣差價的理論上限分別由0.08%/0.03%收窄至0.06%/0.02%。
* 假設基金於某一交易日的單位資產淨值為USD10,而基金內的本機構累積類別,於某一交易日只有投資者作出認購或贖回交易時,則投資者需支付相關的最高理論買/賣差價,即該日的認購價/贖回價分別為USD10.006/USD9.998。然而,倘基金內的本機構累積類別,於某一交易日分別有投資者同時作出認購及贖回交易,經基金內部交易機制沖銷後,相關投資者所支付的實際買/賣差價將較這理論買/賣差價為低。
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