【風險評估問卷】

此問卷的設計旨在有助供款人了解其屬於哪類投資者。

 
指示：請回答下列每條問題，從3個選項中選擇最適合的答案；然後點撃相關答案左方的圓圈；最後按下「確認」按鈕把6條問題的分數相加；根據得出的總分並查閱風險評估問卷結果的結論。

　
1 您的年齡？
(A) 60 – 65
(B) 40 – 59
(C) 20 – 39
2 您距離退休多少年？
(A) 少於5 年
(B) 5 – 15 年
(C) 16 – 30 年
3 以下哪一項最接近您的投資取向？
(A) 不願意承受任何損失。
(B) 願意承受多至約每年10% 虧損，期望取得較高回報。
(C) 願意承受超過每年10% 虧損，期望取得更高回報。
4 您是否預期自己在5年內收入會增加？
(A) 不會（即將退休或轉為兼職工作）
(B) 與通脹保持一致
(C) 高於通脹（即升職及/或加薪）
5 您預計退休時有甚麼其他個人儲蓄（股票、投資基金及物業）？
(A) 極少（少於1 年的年薪）
(B) 一些（1 至 5 年的年薪）
(C) 相當多（超過 5 年的年薪）
6 您會如何形容退休後首5年的年度財務負擔（不包括日常生活開支，但包括學費與房屋按揭等負擔）？
(A) 相當多（超過 1 年年薪的 50%）
(B) 一些 （ 1 年年薪的25% 至 50%）
(C) 極少（少於1 年年薪的 25%）